□ ’16.3.30(수), 금융위원회금융감독원은 각 금융업권별 협회 등과 함께 「ISA T/F」 4차 회의를 개최하여,

ㅇ ISA 가입현황과 시장상황을 점검하고 향후 추진방향을 논의하였음

□ ISA 상품 출시 후 12일(3.14일~3.29일) 간 ISA 계좌수는 102만7,633계좌, 가입금액은 5,881.8억원으로, 가입자 100만명을 돌파

* 재형저축은 동기간(3.6～3.21) 계좌수 118만 9,909좌, 가입금액 약 2,000억 수준

□ 은행,신탁형 위주 가입 추세는 지속되고 있으나, 계좌수는 일평균 5만 계좌 수준으로 안정화되고 1인당 가입금액은 증가하는 추세

□ 사전예약 등의 효과가 크게 나타난 출시 초기에 비해, 첫째주 후반부터는 실수요자 중심으로 점차 안정화되는 것으로 판단

ㅇ 출시 초기의 사전예약 등에 따른 은행 편중 현상이 완화되면서 업권간 격차가 점차 축소되고 있으며,

ㅇ 특히, 출시 둘째주의 자금유입규모는 은행에 비해 증권사가 더 큰 것으로 나타나면서 업권간 경쟁이 본격화되는 모습

□ 신탁형이 압도적인 비중(계좌수 99.4%)을 차지했던 첫째주에 비해, 둘째주부터는 일임형의 비중이 점차 확대되는 등 다양화되는 모습

ㅇ 은행의 일임형 ISA 상품 출시(4월중순), 일임형 ISA의 온라인 가입 허용(4월중순)등에 따라, 상품 형태별 경쟁도 가속화될 전망

가. 창구직원의 자산관리 전문성 제고와 투자자 교육 강화

□ 고객상담 직원에 대한 판매교육을 강화하여 고객 불편을 최소화하고 자산관리 전문성 제고

ㅇ 초기 판매과정에서 발생한 고객 불편사항을 중심으로 추가 판매교육이 이루어지도록 지도

ㅇ 협회를 중심으로 금융회사와 협의하여 자산관리전문가를 초빙하여 업권 공동 또는 금융회사별 판매직원의 자산관리교육 강화

□ ISA 계좌개설 단계에서 ISA 활용단계로의 진행에 맞추어 투자자를 대상으로 “ISA 활용법” 관련 홍보와 교육 강화

ㅇ 협회·금융회사별로 고객 자산운용 전문가를 초빙하여 ISA를 활용한 자산운용 방법에 대한 설명회 개최(협회 : 전국거점도시 강연 등)

ㅇ 금투협회, 은행연합회는 ISA 활용방법에 대한 안내책자 등 배포

나. 수익률 경쟁을 유도하는 경쟁적 시장 환경 조성

□ 은행에 대한 일임형 ISA 등록 및 상품 출시

ㅇ 현재 투자일임업 등록신청한 10개 은행에 대한 등록절차를 3월말(7개) 또는 4월초(3개)에 마무리하는 것을 목표로 추진

* KB, IBK, 우리, 신한, KEB하나, NH농협, 부산, 대구, 경남, 광주은행

ㅇ 일임업 등록 후 MP 등록(7영업일)과 전산시스템 정비 등을 거쳐 4월 중순부터는 은행에서 일임형 ISA 상품 출시가 가능할 것으로 판단

※ 은행의 일임형 ISA 영업·준법감시 부서 책임자 및 실무자를 대상으로 불완전판매 및 민원 예방 설명회*를 개최할 예정(금감원, 4월중순)

* 증빙자료 확인, 투자위험 및 수수료 등 설명의무 준수를 당부하고 은행 자체 미스터리쇼핑 등 실시 유도

□ 일임형 ISA에 대한 온라인 가입 허용

ㅇ 금투업감독규정 개정안이 입법예고(3.7~3.26) 이후 금융위 의결 절차가 진행 중(4월중순 확정 예정)

ㅇ 이에 따라 증권사 등은 온라인가입시스템 개발 등을 거쳐 4월중 온라인서비스를 시작할 예정

□ ISA 상품·수익률 비교공시 시스템 구축

ㅇ 비교공시 TF*를 통해 객관적이고 유용한 정보가 제공될 수 있도록 비교항목과 합리적 비교기준 등을 마련하고,

- 보다 사용자 친화적이고 접근성 높은 시스템 구축을 추진

* 금융위, 금감원, 금투협회, 은행연합회, 펀드평가사, 자본연, 업계 ISA담당자

ㅇ TF 논의를 거쳐 우선 4월중 상품·수수료 비교공시 → 3개월 운용이후 수익률 비교가 가능해지는 6월중 수익률 비교공시 서비스 제공

□ 계좌이동제 시행을 위한 인프라 차질없는 준비

ㅇ 계좌이동 TF*를 구성하여 6월중 시스템 구축을 목표로 추진중→ 6월말부터는 계좌이동이 가능해질 예정

* 금융위, 기재부, 금감원, 금투협회, 은행연합회, 예탁원, 업계 ISA담당자

다. 불완전판매 방지 노력 지속추진

□ 금융당국은 ISA에서 불완전 판매 문제가 발생하지 않도록 ISA출시 이전부터 구성해 온 「ISA T/F」를 통해 현장 상황에 철저히 대응해 나가고 있음

□ T/F는 ISA 출시 초기에 제기된 지적상황을 중심으로 현장의 판매상황을 수시로 꼼꼼하게 모니터링해 나가고 있으며,

ㅇ 특이사항 발생시, 준법감시인 회의 등을 통해 금융회사 자체 점검을 실시하는 등 스스로 내부통제를 강화토록 지도

ㅇ 이와 병행하여, 미스터리 쇼핑 등을 통해 불완전 판매 여부를 상시 점검하고, 불완전 판매로 적발되는 경우 신속하고 엄정히 대처해 나가겠음

* 자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.