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「소득공제 장기펀드」및「분리과세 하이일드펀드」상품출시 준비상황 및 향후 계획
2014-03-05 조회수 : 7791
담당부서자산운용과 담당자조대성 사무관 연락처2156-9894
담당부서자산운용과 담당자 정태호 사무관 연락처2156-9894
담당부서자산운용과 담당자 신동준 부장 연락처2156-9894

금융위원회와 금융투자업계는 소득공제 장기펀드*」및「분리과세 하이일드펀드** 상품 출시 관련 준비 상황을 점검하고 출시 일정 등 향후 상품 출시 계획을 마련

 

* <소득공제 장기펀드>

①(가입대상) 연간급여 5천만원이하 근로자 ②(납입한도) 연간 600만원 범위내 ③(소득공제) 연간 납입액의 40% ④(가입기간) 최소 5년이상 가입

(투자대상) 국내 주식에 40% 이상을 투자(코넥스 포함)

 

** <분리과세 하이일드 펀드>

①(가입대상) 제한 없음 ②(납입한도) 제한 없음 ③(가입기간) 1~3년

(분리과세) 펀드 납입액 중 최대 5천만원까지 발생한 소득에 대해 15.4% 세율

(투자대상) 총자산의 60% 이상 채권에 투자하고, 동시에 30%이상을 신용등급 BBB+이하인 채권이나 코넥스 시장에 상장된 주식에 투자

 

 

1. 추진 경과

 


 

(법령정비)「조세특례제한법 개정안」국회 통과('14.1.1) 이후 하위법령 개정 등 상품 출시를 위한 실무 작업을 착실히 추진

 

조특법 시행령(2.21일)?시행규칙 규정(3.12일 시행예정)이 개정됨에 따라 증권신고서 등을 제출

 

금감원 심사절차를 거쳐 3.17일부터 본격적인 상품 판매가 개시될 예정

 

* 3.17일부터 은행, 증권, 보험 등의 판매채널을 통해 판매 개시

 


(실무준비) 그간 ‘소득공제 장기펀드 출시 준비단’*을 중심으로 상품출시?홍보?불완전판매 예방 등 상품출시 실무작업을 진행

 

* 한투(위원장社), 미래, 삼성, 슈로더, 신영, 신한BNP, 알리안츠, 우리, 트러스톤, KB의 총 10개 운용사 대표이사로 구성하고, 상품?판매?홍보 3개 실무분과 운영

 

상품 출시에 맞추어 네이밍?슬로건을 공모*(2.24일) 하여 확정

 

* (슬로건) 재테크와 세테크를 동시에! (네이밍) 더블누리펀드 등

 

2. 출시 준비상황

 

소득공제 장기펀드

 

 1. (상품 출시) 무분별한 펀드 출시로 인한 상품 신뢰도 저하와 소규모 펀드화를 방지하기 위해 상품 개수 등을 업계 자율로 제한

 

현재 30개사가 상품을 출시할 예정이며, 운용사는 전환형(Umbrella) 드 set 1개 또는 일반형(비전환형) 펀드 2개 이내에서 준비할 예정

 

* 장기 투자에 따른 리스크 축소를 위해 전환형(Umbrella) 펀드 중심으로 상품을 출시하고 운용 여력이 부족한 중소형사의 경우 일반형 펀드 중심으로 상품 출시 준비

 

일반형

전환형

주식형

(60%이상)

또는

주식

혼합형

(50∼60%)

또는

채권

혼합형

(50%미만)

 

* 괄호안의 수치는 주식 보유 비중을 뜻함

전환형 펀드 set

 

 

 

국내

주식형

 

해외

주식형

 

국내

주식

혼합형

 

해외

주식

혼합형

 

국내

채권

혼합형

 

해외

채권

혼합형

 

← 펀드간 전환 가능 →

운용사가 상기 유형 중 선택하여 2개 상품 출시 가능

전환형은 SET 1개만 출시 가능하며, 하위 펀드는 6개 이내로 제한(하위펀드는 투자자의 라이프사이클 등에 맞게 다양하게(예: 국내/해외 등) 구성)

 

2. (불완전판매 예방) 상품 출시에 맞추어소득공제 장기펀드 판매준칙” 마련하여 금손실 가능성, 보수?수수료 수준 등 설명의무를 상세히 규정

 

3. (비교공시) 가입 후 장기간 유지해야 하는 펀드 특성을 감안 투자자의 합리적 투자결정을 위한 “비교공시” 시스템 구축

 

금투협회 전자공시시스템內 “소득공제 장기펀드 비교공시” 신설하여 투자자의 합리적 선택을 위한 세부정보도 효과적으로 제공

 

분리과세 하이일드펀드

 

1. (상품 출시) 업권별로 공ㆍ사모 펀드(집합투자), (일임) 및 특정금전신탁(신탁) 형태로 출시 준비

 

현재 9개사가 출시준비 중이며, 펀드의 경우 채권형 및 채권혼합형 상품을 중심으로 출시

 

 

 

* 자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.

첨부파일 (1)첨부파일 열림
소득공제_장기펀드_및_분리과세_하이일드펀드_상품출시_준비상황_및_향후_계획.hwp 파일뷰어 파일다운로드
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