1. 설명회 개요

2. 특정금융정보법 上 소액해외송금업자의 주요 의무

□ (고객확인) 고객의 신원(실지명의, 주소, 연락처) 및 실제소유자*, 금융거래 목적, 자금원천 등을 확인(법 제5조의2)

　 * 고객을 실제로 지배·통제하는 자연인

□ (의심거래보고) 고객의 금융거래가 자금세탁 또는 테러자금조달로 의심할 만한 합당한 근거가 있을 경우 거래내역을 FIU에 보고(법 제4조)

□ (전신송금 시 정보제공) 100만원(또는 미화 1천달러)을 초과하는 전신송금 시 송금인·수취인의 성명·계좌번호 등을 송금받는 금융회사에 제공할 의무(금융회사 간 정보공유, 법 제5조의3)

3. 금융실명법 上 소액해외송금업자의 실명확인 절차

□ 금융회사간 정보공유로 절차를 간소화하여 소비자의 편의를 도모

ㅇ 기존 금융회사*와 같이 추가 송금 시 실명확인 절차 간소화를 위해서는 금융회사와 소액해외송금업자 간 송금정보 공유 필요

* 송·수취 금융회사 간 정보 공유를 통해 송금의뢰인과 실제 자금이체자의 일치 여부 확인 가능

□ 소액해외송금업자가 특금법 上 ‘금융회사’에 포함됨에 따라 他 금융회사와 송금정보 공유가 가능(법 제5조의3)

* 他 금융회사와 정보공유를 하기 위한 별도 계약 필요(전용망 설치 등)

⇒ 이를 통해 송금업자는 매 송금시 실명확인을 반복할 필요없이 최초 거래시 실명확인절차를 이행하고, 추가 송금시에는 금융회사간 공유된 송금정보를 활용해 실명확인 생략 가능