새해부터 금융회사는 신규계좌 개설 등의 경우 고객의 실제소유자를 확인하고, 고객이 정보제공을 거부할 경우 해당 거래를 거절한다.

선진국들은 이미 시행하고 있고 FATF 등 국제기구도 이를 강력히 요구함에 따라 우리나라도 ‘14.5월 '특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률'을 개정하여 ‘16.1.1부터 동제도를 시행한다.