◇ 취약계층과의 접점인 희망복지지원단을 활용하여 정부가 금융상담이 필요한 대상을 먼저 찾아서 서비스를 제공

ㅇ 희망복지지원단과의 기본상담을 통해 전문적인 금융상담이 필요한 대상을 선별하여 공적 금융상담 창구로 연결

◇ 이를 위해 희망복지지원단 대상 금융상담 관련 교육 실시

* 제1차 교육은 금일 예금보험공사(2층 연수실)에서 실시

1. 추진 배경

□ 합리적이고 건강한 금융생활을 위해서는 재무관리와 금융상품 정보 등에 대한 전문가의 적절한 조언이 필요

ㅇ 은행 PB 등을 활용할 수 있는 부유층과는 달리, 취약계층의 경우 수수료 부담 여력이 없어 공적 채널을 통한 금융상담 제공이 필요

□ 현재 서민금융종합지원센터 등의 공적 상담창구*를 운영중이나, 대부분의 취약계층이 상담창구의 존재여부조차 모르는 실정

* 서민금융종합지원센터(17개소), 서울시 금융복지상담센터(6개소) 등

ㅇ 금융애로가 있는 취약계층이 공적 금융상담을 받을 수 있도록 취약계층과의 접점인 희망복지지원단*을 활용할 필요

2. 주요 내용

□ 희망복지지원단은 취약계층에 대한 기본상담을 통해 심층 금융상담이 필요한 대상을 선별하여, 공적 금융상담 창구로 연결

ㅇ (상담대상자 선별) 희망복지지원단은 취약계층과의 기본상담을 통해 심층 금융상담이 필요한 대상을 선별

- 내담자에 대한 통합상담과정*에서 금융상의 애로사항을 파악

* 취약계층의 대부분은 고용, 의료 등의 문제가 복합적으로 발생하며 자립을 위해서는 모든 분야를 망라한 토탈패키지 지원이 필요

- 심층상담이 불필요한 대상에 대해서는 희망복지지원단에서 직접 금융생활에 대한 기초적인 조언*을 제공

* 재무설계의 필요성, 보이스피싱 등 피해 발생시 신고 지원 등

ㅇ (금융상담창구로 연결) 전문가의 심층상담을 필요로 하는 대상자들의 경우 공적 금융상담 창구에서 상담을 받도록 연결

□ 이를 위해, 희망복지지원단의 금융역량을 강화하고 공적 금융상담에 대한 이해도를 높이는 소양교육을 금년 10월부터 18회에 걸쳐 실시

3. 기대효과

□ 취약계층이 일상적으로 접하는 사회복지공무원을 통해 공적 금융상담 창구를 안내함으로써 안정적인 공적 금융상담 체계를 구축

ㅇ 이를 통해, 취약계층의 금융애로를 해결하고 합리적이고 건강한 금융생활을 할 수 있도록 지원을 강화

□ 취약계층은 희망복지지원단을 통해 금융, 노동, 의료 등 복합적인 애로사항에 대한 토탈 패키지 서비스를 수혜 가능

4. 향후 계획

□ 금년 내 희망복지지원단 대상 교육을 완료하고, 희망복지지원단 업무지침에 관련 내용을 반영하는 등 업무체계를 구축

□ 양질의 공적 금융상담을 제공할 수 있도록 상담 표준매뉴얼*을 통한 상담사 재교육, 공적 금융상담창구 확대** 등을 병행 추진

* 금융위는 공적 금융상담서비스의 표준화를 위해 금융상담사에게 필요한 금융관련 지식, 사례별 Q&A 등을 담은 표준매뉴얼을 기마련('13.7월)

** 서민금융종합지원센터 확대 : (현재) 17개소 → ('14년말) 30개소(+13개소)

< 붙임 > 교육 실시계획 및 공적 금융상담 창구 현황

 *자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.

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